Riche Idée

Bilan de votre situation financière

Budget

En lisant la semaine dernière Pourquoi vous devez calculer votre patrimoine !, je voulais vous faire part de mon fichier Excel qui me permet chaque mois de calculer ma situation financière (ou patrimoine).

Le fichier se compose en 2 feuilles.

  • La première permet de calculer en pourcentage l’évolution de ce patrimoine.
  • La deuxième regroupe par durée du placement (court terme, moyen terme, long terme) les différents placements financiers que vous pouvez posséder et de calculer ceux qui sont sans risque, immobilier ou encore risqués.

Pour découvrir et télécharger la nouvelles version rendez-vous sur cette page : Mes Fichiers Excel

Voici ma situation actuelle qui penche beaucoup sur l’immobilier car je suis propriétaire depuis maintenant 1 an et le reste est composé d’assurances vie, actions, forêt, PEE, livrets.

8 Commentaires

  1. De plus, il y a la possibilité de faire un bilan de son patrimoine gratuitement sur le site VotreArgent. http://www.votreargent.fr/bilan

  2. Pas mal ce petit fichier! Par contre le calculer tous les mois ce n’est pas très représentatif je trouve.
    Par ailleurs, il s’agit d’immobilier locatif ou investissement? Tu as fais « estimation du bien » – « restant du » pour cacluler le montant de ton patrimoine immo?

  3. Non c’est ma résidence principale au prix où je l’ai acheté. Mais sans répercuter ni la hausse ni la baisse sur ce bien.

  4. Dans ce cas c’est « 0 ».
    Tu as égalemetn oublié la valeur de tous tes sites.
    Avec totu ce que tu as ça doit valoir pas mal.

  5. Je suis désolé mais je ne le calcule pas de la même façon ! Je préfère suivre la méthode du magazine VotreArgent et comptabiliser ma résidence principale.
    Pour mes sites, je peux les estimer suivant la valeur de ceux que j’ai pu vendre mais cela ne ferait qu’un très faible pourcentage sur mon patrimoine donc je préfère ne pas les mettre !

  6. En gros, je fais les 2. Dans le fichier Excel, il y a la partie « Total (hors immobilier) » qui me permet de calculer la progression de mes liquidités !

  7. Bonjour,

    Le lien vers le fichier Excel ne fonctionne plus.