Investissements judicieux en période de crise boursière

Les marchés financiers traversent actuellement une période tumultueuse, marquée par des fluctuations imprévisibles et une volatilité accrue. Chaque jour, de nouvelles informations économiques viennent perturber la confiance des investisseurs, rendant les choix d’investissement plus complexes et risqués. Pourtant, même en pleine tempête boursière, des opportunités d’investissements judicieux peuvent émerger pour ceux qui savent où regarder.

L’histoire montre que les périodes de crise ne sont pas seulement synonymes de risques, mais aussi de potentielles récompenses pour les investisseurs avertis. En diversifiant leurs portefeuilles et en se concentrant sur des actifs résilients, les investisseurs peuvent non seulement protéger leur capital, mais aussi réaliser des gains significatifs à long terme.

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Comprendre les dynamiques d’une crise boursière

Diego Wuergler, expert de Julius Baer, supervise l’équipe Investment Advisory et explique les mécanismes d’une crise financière. Selon lui, une crise financière se caractérise par une forte correction boursière, de l’ordre de 40 à 50 %, contrairement à une correction classique du marché qui se situe généralement entre 10 et 15 %. Cette distinction est fondamentale pour évaluer la gravité des événements et adapter ses stratégies d’investissement.

Facteurs déclencheurs

Les crises financières peuvent être déclenchées par divers facteurs :

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• Crise sanitaire : la pandémie de coronavirus a provoqué une chute brutale des marchés mondiaux.
• Crise énergétique : la guerre en Ukraine a perturbé les approvisionnements et fait grimper les prix de l’énergie.
• Guerre commerciale : l’annonce par Donald Trump d’une hausse de 20 à 50 % des droits de douane sur les produits européens et chinois a affecté les marchés.

Impact sur les indices boursiers

Les indices boursiers mondiaux illustrent bien l’ampleur des crises :

• CAC 40 : a perdu plus de 11 % en une semaine, son plus fort recul depuis 2020.
• Dow Jones : a chuté de 8,5 % aux États-Unis.
• Hang Seng : a enregistré une baisse historique de 13 % à Hong Kong.

Les investisseurs doivent naviguer dans ce contexte en tenant compte de ces dynamiques pour optimiser leurs portefeuilles et saisir les opportunités qui se présentent malgré la volatilité des marchés.

Stratégies d’investissement résilientes en période de crise

Dans un contexte de crise boursière, vous devez adopter des stratégies d’investissement résilientes. Diego Wuergler, expert chez Julius Baer, préconise de se tourner vers des thématiques porteuses et moins sensibles aux fluctuations du marché.

Actions américaines et secteurs innovants

Investir dans des actions américaines reste une option solide. Les secteurs tels que l’automatisation et la robotisation, la cybersécurité, la transition énergétique, l’intelligence artificielle et le cloud computing sont particulièrement prometteurs. Ces domaines bénéficient de tendances structurelles de long terme et offrent des perspectives de croissance robustes même en période de turbulence.

Valeurs refuges et diversification

L’or demeure un actif incontournable durant les crises. Considéré comme une valeur refuge, il conserve sa pertinence dans n’importe quelle conjoncture économique. Les Napoléons Or, Souverains et pièces de 20 dollars US sont des choix judicieux pour diversifier et stabiliser un portefeuille.

Investissements durables et ESG

Les fonds ISR (Investissement Socialement Responsable) gagnent en popularité. Ils peuvent arborer des labels comme Greenfin ou Finansol, garantissant leur engagement environnemental et social. Ces fonds offrent une double opportunité : participer à une économie plus durable tout en bénéficiant de performances financières attractives.

Indice S&P500

Le S&P500, représentant 50 % du marché mondial, constitue une référence solide pour les investisseurs cherchant à s’exposer à des entreprises leaders aux États-Unis. Sa diversification sectorielle et sa robustesse historique en font un pilier de toute stratégie d’investissement en période de crise.

Conseils pratiques pour protéger et optimiser son portefeuille

Comprendre les dynamiques d’une crise boursière est fondamental pour naviguer sereinement dans les turbulences du marché. Diego Wuergler, de Julius Baer, rappelle que les crises financières se caractérisent par des corrections boursières de 40 à 50 %, bien plus sévères qu’une correction classique de 10 à 15 %. Les événements récents comme la crise sanitaire liée au coronavirus, la crise énergétique découlant de la guerre en Ukraine, et les tensions économiques entre les États-Unis, l’Europe et la Chine, ont exacerbé les baisses sur les marchés boursiers tels que le CAC 40 (-11 %), le Dow Jones (-8,5 %) et le Hang Seng (-13 %).

Stratégies d’investissement résilientes

Pour se prémunir contre ces chocs, diversifiez vos investissements. Les actions américaines dans les secteurs de l’automatisation, la cybersécurité, la transition énergétique, l’intelligence artificielle et le cloud computing offrent des perspectives robustes. L’or, valeur refuge par excellence, et les fonds ISR (Investissement Socialement Responsable) labellisés Greenfin ou Finansol sont aussi des options à considérer.

Anticiper et ajuster ses choix

Michel Munz, Deputy CIO chez HEXA Patrimoine, souligne l’importance d’anticiper les mouvements du marché et d’éviter les erreurs d’investissement dues à des conseils inadéquats ou des biais émotionnels. Pour réduire les risques, il recommande de :

• Maintenir une allocation d’actifs diversifiée entre actions, obligations et immobilier.
• Suivre les indicateurs économiques et les politiques des banques centrales.
• Utiliser des produits financiers adaptés à la gestion du risque, comme l’assurance vie et le PER (Plan d’Épargne Retraite).